Le conseil est la source même de notre métier. Il consiste à donner avis et assistance à un client pour lui permettre d’atteindre ses objectifs patrimoniaux et de pouvoir optimiser la satisfaction qu’il peut retirer de la possession de son patrimoine.

Au sein de notre cabinet, nous souhaitons combattre les idées préconçues et consensuelles qui sont les ennemies du conseil.

Chez EMD Patrimoine, nous prenons le temps de vous écouter, d’échanger, afin de pouvoir répondre au mieux à vos problématiques en tous genres. Dans cette optique, notre cabinet suit une procédure visant à définir une stratégie adaptée à votre situation personnelle et/ou professionnelle.

Quelle est notre démarche ?

• Analyse patrimoniale : Grâce à un ou plusieurs entretiens, nous collectons puis analysons les actifs et passifs constitutifs de votre patrimoine financier et immobilier détenus à titre personnel comme professionnel. Et ce, afin d'obtenir une vue d'ensemble qui nous permettra par la suite, de définir une stratégie ou une solution patrimoniale en lien avec vos attentes et besoins. Nous accorderons également un soin tout particulier à vérifier la cohérence de votre couverture en prévoyance.


• Conseils et accompagnement : Suite à nos entretiens, nous vous proposerons une lettre de mission adaptée à vos objectifs qui comprend la rédaction d’un bilan patrimonial assorti de préconisations. Nous vous accompagnerons également dans toutes les étapes de cette mise en œuvre.

• Suivi continu et disponibilité: Notre métier consiste également à évaluer les retombées de vos opérations réalisées antérieurement afin de vérifier qu’elles sont toujours en adéquation avec vos objectifs actuels et d’y apporter si nécessaire des mesures correctives. Votre patrimoine étant amené à évoluer dans le temps, nous vous proposons pour la gestion régulière de celui-ci, tant sur le plan civil, fiscal, administratif que financier, un abonnement de suivi patrimonial. A tout moment, vous pourrez nous contacter pour répondre à vos interrogations et vous assister dans vos actes.

Nous sommes, donc, à vos côtés pour chaque acte de votre vie, pour vous accompagner et vous donner un regard extérieur face aux professionnels (notaires, avocats, experts comptables…) qui finaliseront vos actes. Là où certains auront une approche partielle, nous apporterons notre expertise d’un point de vue global. Nous ne demandons pas à nos clients une confiance aveugle mais souhaitons au contraire les informer afin qu’ils aient eux-mêmes les clés d’un consentement libre et éclairé.

La gestion de votre patrimoine n’est pas nécessairement assortie d’un investissement quelle qu’en soit sa forme. De nombreuses stratégies peuvent s’avérer totalement inutiles et improductives si nous ne nous intéressons pas, avant tout, à qui vous êtes et à vos objectifs.

Les conséquences d’un régime matrimonial non adapté ou encore une donation mal préparée, pourront avoir des conséquences néfastes tant sur l’organisation, la rémunération de votre patrimoine que sur la pérennité des relations familiales. Notre cabinet est donc particulièrement attaché à vous conseiller avant de parler d’optimisation.

Tous nos conseils sont pris en totale indépendance vis-à-vis de nos fournisseurs. La facturation d’un conseil est le gage de cette indépendance.

La satisfaction client est au cœur de notre charte éthique. Nous nous engageons à la respecter pour chacun d’entre vous. Particuliers comme professionnels, quels que soient votre profil et l'importance de votre patrimoine, financier comme immobilier, vous recevrez un conseil personnalisé et adapté à votre situation.

Parce que votre intérêt est capital, nous en faisons notre priorité.

Exemples non exhaustifs d’accompagnements :
Assistance aux déclarations fiscales, Aide au choix/changement du régime matrimonial, Accompagnement en vue de l’optimisation des donations/successions (tant pour les relations familiales que les économies financières), audit de vos couvertures de prévoyance, calcul de rentabilité préalable à l’achat d’un investissement immobilier, proposition d’arbitrage financier/immobilier, gestion de vos actifs externes au cabinet, etc.